インスタ副業の確定申告のやり方から勤務先にバレるのを回避する方法まで解説

こんにちは、インスタ副業に強い税理士の植村拓真です。

税理士法人植村会計事務所では、インスタ副業の収入が増えている会社員の方やパート主婦の方から、確定申告に関する以下のようなご相談をよくいただきます。

自分なりに調べているんですが、確定申告のやり方がよくわからなくて困っています…

インスタグラマーの副業収入を確定申告する際に、経費ってどこまで落とせるもんなんでしょうか？

インスタ副業やってみたら収益化できたんですけど、確定申告すると副業禁止の勤務先にバレちゃいますか？

本記事を読んでいる副業インスタグラマーの方の中にも、同様の悩みや疑問を抱いている方がいらっしゃるのではないでしょうか。

そこで今回は、インスタ副業の確定申告のやり方から勤務先にバレるのを回避する方法まで解説します。

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インスタ副業の確定申告のやり方

本項目では、インスタ副業の確定申告のやり方について解説します。

インスタ副業で得た収入を確定申告する際は、以下のような手順で進めます。

それでは、順番に見ていきましょう。

確定申告に必要な書類を集める

確定申告に必要な書類を集めて、1年間の収支を計算しましょう。インスタ副業の収入を確定申告する際に集めるべき書類は、主に以下のとおりです。

年末までに収入すべき権利が確定しているものは、今年分の収入として計上します。

その年において収入すべき金額は、年末までに現実に金銭等を受領していなくとも、「収入すべき権利の確定した金額」になります。したがって、実際に金銭等を受領したか否か、また、代金を請求したか否かは関係がありません。
引用：国税庁（No.2200 収入金額とその計算）

また、年末までに債務が確定している費用は、支払いが翌年になる場合でも、今年分の経費として計上します。

必要経費となる金額は、その年において債務の確定した金額（債務の確定によらない減価償却費などの費用もあります。）です。
つまり、その年に支払った場合でも、その年に債務の確定していないものはその年の必要経費になりませんし、 逆に支払っていない場合でも、その年に債務が確定しているものはその年の必要経費になります。
引用：国税庁（No.2210 必要経費の知識）

以上のように、収入や経費を計算する際は、計上時期に注意しましょう。

参考：国税庁（【申告書の提出】Q20　所得税等の確定申告書を提出する際に必要な書類はどのようなものですか。）
参考：国税庁（No.1100 所得控除のあらまし）
参考：国税庁（No.1200 税額控除）

関連記事：確定申告が全くわからない方へ｜やり方や相談先について税理士が解説

確定申告書を作成する

確定申告に必要な書類を集めて1年間の収入と経費を整理できたら、確定申告書を作成しましょう。

確定申告を初めて行う副業インスタグラマーの方は、国税庁の確定申告書等作成コーナーを利用するのがおすすめです。

確定申告書等作成コーナーを利用すると、以下のようなメリットがあります。

確定申告のやり方がよくわからない場合は、インスタ副業に強い税理士への依頼も検討してみましょう。

参考：国税庁（確定申告書等の作成）
参考：国税庁（令和７年分のスマホ申告に関するマニュアル）

関連記事：Instagram（インスタグラム）に強い税理士の費用相場から失敗しない選び方まで解説

関連記事：クリエイター向けの税理士の選び方｜税務やインボイス制度の丸投げに対応

関連記事：【個人事業主・法人対応】確定申告を税理士に丸投げする費用相場やメリット・デメリットを解説

納税地を所轄する税務署へ確定申告書を提出する

納税地とは、住所地を指すのが一般的です。納税地を所轄する税務署がわからない場合は、国税庁のホームページで調べましょう。

確定申告書の提出方法として、納税地を所轄する税務署の窓口への持参や郵送、e-Taxによる送信が挙げられます。

e-Taxを利用すれば自宅から確定申告書を提出できるため、確定申告のやり方に不慣れな副業インスタグラマーの方でも、手続きをスムーズに進められます。

引用：国税庁（スマホとマイナンバーカードでe-Tax！｜令和7年分 確定申告特集）

原則、確定申告書の提出期間は、2月16日〜3月15日です。確定申告書の提出が遅れると、加算税や延滞税が課されるおそれもあるため注意しましょう。

参考：国税庁（申告書の提出方法）
参考：国税庁（No.2024 確定申告を忘れたとき）
参考：国税庁（No.9205 延滞税について）
参考：財務省（加算税制度の概要①〔基本情報〕）

納税または還付の手続きを行う

確定申告書を提出したあとは、納税または還付の手続きを行います。下表のとおり、さまざまな納税手段があります。

引用：国税庁（申告と納税）

特に、振替納税は納期限とは別に振替日が設定されており、納付時期が後ろ倒しとなるため、資金繰りの面で有利です。

引用：国税庁（主な国税の納期限〔法定納期限〕及び振替日）

一方、還付金を受け取る場合は、書面提出なら1〜1.5か月程度で、確定申告書に記入した口座へ振り込まれます。

なお、還付申告をe-Taxで送信すると、3週間程度に短縮されます。

平成18年11月以降に所得税、法人税及び消費税の還付申告をe-Taxで送信する場合は、書面提出する場合に比べ、還付金を早く受け取ることができます（e-Taxで送信された還付申告は通常３週間程度で還付しています。）。
引用：e-Tax（e-Taxを利用して提出された申告書の早期還付について）

参考：国税庁（No.9201 振替納税のお勧め）
参考：国税庁（税金の還付）
参考：国税庁（No.2030 還付申告）

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インスタ副業に関する基礎知識

本項目では、インスタ副業に関する基礎知識について、以下の点に分けて解説します。

それでは、ひとつずつ見ていきましょう。

インスタ副業（Instagram副業）とは？

インスタ副業（Instagram副業）とは、Instagramを活用して収入を得る副業です。

たとえば、インスタ副業（Instagram副業）で収入を得る方法として、企業から依頼を受けて商品やサービスを紹介する、企業案件が挙げられます。

企業案件のほかにも、アフィリエイトやオリジナル商品の販売など、インスタ副業（Instagram副業）で収入を得る方法は多岐にわたります。

インスタは写真や動画を使って情報を発信できるため、特定のジャンルに興味を持つユーザーを集めやすい点が特徴です。

ご自身の得意なジャンルで情報発信を行えば、インスタ副業の収益化につなげられます。

インスタで副業収入をどうやって稼ぐか？

インスタで副業収入を得る方法は、主に以下のとおりです。

上記の方法について順番に説明していきます。

企業案件を受ける

企業案件を受けるのは、インスタで副業収入を得る方法のひとつです。企業案件とは、企業から依頼を受けて商品やサービスのPR投稿を行い、報酬を得る仕組みです。

なお、副業所得が20万円を超えると確定申告が必要になるため、やり方がよくわからない場合は、インスタ副業に強い税理士への依頼も検討してみましょう。

関連記事：SNSインフルエンサーが商品提供のみでも確定申告が必要な理由

プロフィールやストーリーズを活用してアフィリエイト報酬を得る

インスタのプロフィールやストーリーズを活用して、アフィリエイト報酬を得る方法も挙げられます。

アフィリエイトとは、紹介した商品やサービスの購入や申込みに応じて、成果報酬を受け取る仕組みです。

引用：消費者庁ウェブサイト（デジタル広告〔アフィリエイト広告〕への対応について p.4）

なお、インスタのフィード投稿の本文に広告リンクを掲載しても、外部サイトへ誘導できないため、プロフィールやストーリーズに設置します。

関連記事：アフィリエイト収入の確定申告が必要なケース｜本業の会社にばれない方法も解説

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関連記事：アフィリエイトに強い税理士が解説！頼れる税理士の選び方や費用相場

自身の商品やサービスの宣伝や販売を行う

自身の商品やサービスの宣伝や販売を行うのも、インスタで副業収入を得る方法のひとつです。

また、生成AIに関するオンライン講座を、インスタ経由で販売しているITエンジニアの顧問先様もいらっしゃいます。

繰り返しになりますが、副業所得が20万円を超えると確定申告が必要になるため、やり方がよくわからない場合は、インスタ副業に強い税理士への依頼も検討してみましょう。

関連記事：ECサイト・ネットショップに強い税理士の後悔しない選び方

関連記事：コンテンツ販売に強い税理士に相談する際の選び方から費用相場まで徹底解説

関連記事：オンラインサロン運営で発生する税金の基礎知識｜経費で落とせる費用も解説

インスタ副業の始め方

インスタ副業を始める際は、以下のような流れで進めます。

インスタで発信するジャンルを選ぶ際は、ご自身の興味関心だけでなく、市場規模や収益化のしやすさなども確認するのがポイントです。

フォロワー数が多い競合アカウントの運用方法を分析すると、コンセプトを定めやすくなります。

アカウントのコンセプトに沿ってインスタ投稿を続けると、発信内容に一貫性が生まれるため、フォロワーの獲得や収益化につなげやすくなります。

インスタ副業で得られる収入の目安と初期費用

インスタ副業で得られる収入の目安は、アカウントの規模や収益化の方法に応じて、月に数千〜数十万円程度と幅広いです。

なお、企業案件で得られる報酬は、1フォロワーあたり1〜5円が相場とされています。

インスタ副業は初期費用をかけずに始められますが、以下のような費用が発生するケースもあります。

繰り返しになりますが、副業所得が20万円を超えると確定申告が必要になるため、やり方がよくわからない場合は、インスタ副業に強い税理士への依頼も検討してみましょう。

関連記事：アフィリエイトの商品レビュー代は経費にできる？どこまでOKかの基準について解説

インスタ副業を行う際の注意点

インスタ副業を行う際は、以下の点に注意しましょう。

上記の注意点について順番に説明していきます。

副業詐欺やフィッシングに注意

インスタ副業を行う際は、副業詐欺やフィッシングに注意しましょう。

たとえば「簡単に稼げる」とうたう広告経由で応募した案件で、報酬を受け取る前に金銭の支払いを求められた場合は、副業詐欺を疑うのが賢明です。

引用：国民生活センター（簡単なタスクで稼げるとうたう副業トラブルに注意！）

また、インスタのDMから偽サイトへ誘導して、IDやパスワードを盗み取るフィッシングの手口も確認されています。

参考：警察庁（副業を名目とした詐欺）
参考：警察庁（フィッシング対策）
参考：消費者庁ウェブサイト（SNSなどを通じた投資や副業といった「もうけ話」にご注意ください！）
参考：総務省（フィッシング詐欺とは？｜国民のためのサイバーセキュリティサイト）

企業案件の投稿ではPR表記が必要

令和5年10月1日以降、広告だと明かさずに宣伝を行うステルスマーケティングは、景品表示法で禁止されているためです。

ステルスマーケティング告示の規制対象は広告主ですが、インフルエンサーの方やアフィリエイターの方も、例外的に規制対象となるケースがあるため注意しましょう。

ステルスマーケティング告示の規制対象となるのは、景品表示法における他の不当表示規制と同様に、自己の供給する商品又は役務の取引に関する表示について、その内容の決定に関与した事業者(いわゆる広告主)です。
したがって、広告主から広告・宣伝の依頼を受けて表示(例えば、SNSへの投稿等)を行うインフルエンサーやアフィリエイターは規制の対象外となります。
ただし、インフルエンサー等が、広告主と共同して商品等を供給しているという例外的な場合には、当該インフルエンサー等も規制の対象となります。
引用：消費者庁ウェブサイト（ステルスマーケティングに関するQ&A｜Q1ステルスマーケティング告示の規制が及ぶのは、どのような者ですか。規制対象となる者を教えてください。）

企業案件の継続にも影響しかねないため、発注元の依頼通りにPR表記を行いましょう。

副業所得が20万円を超える場合は確定申告が必要

繰り返しになりますが、インスタ副業で得た所得金額が20万円を超える場合は、確定申告が必要です。

所得金額とは、インスタ副業で得た収入金額から必要経費を差し引いた金額を指します。

引用：国税庁（所得税のしくみ）

インスタ副業で得た所得金額が20万円以下の場合は、原則として、確定申告の必要はありませんが、お住まいの市区町村への個人住民税の申告は必要です。

参考：国税庁（No.1900 給与所得者で確定申告が必要な人）
参考：国税庁（No.2210 必要経費の知識）
参考：横浜市（市民税・県民税の申告について｜よくある質問）
参考：墨田区（住民税の申告について）

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インスタ副業の確定申告のやり方に関するよくある質問

最後に、インスタ副業の確定申告のやり方に関するよくある質問をご紹介します。内容は随時追記します。

インスタ副業やってみたら収益化できたんですけど、確定申告すると副業禁止の勤務先にバレちゃいますか？

副業禁止の勤務先にバレずに確定申告を行いたい場合は、インスタ副業で得た収入に課される個人住民税を、自分で納付するようにしましょう。

「会社に副業がバレないか心配」
そんな方は確定申告時に、住民税の支払いは「自分で納付（普通徴収）」を選択しましょう。「給与から差し引き（特別徴収）」を選ぶと、会社に通知がいくので副業がバレます。一方、普通徴収を選択すれば会社に通知がいかないので、副業がバレる心配はありません。

— 植村拓真｜ネットビジネス・IT業の税理士 (@Takuma_Uemura_) July 3, 2021

「自分で納付」を選択すれば、インスタ副業で得た収入に課される個人住民税の税額通知書が、ご自宅に届くようになるため、副業禁止の勤務先にバレるリスクを軽減できます。

引用：総務省（納税義務者用の特別徴収税額決定通知書の記載内容の秘匿）

副業禁止の勤務先にバレたくない場合や、確定申告のやり方がよくわからない場合は、インスタ副業に強い税理士への相談も検討してみましょう。

関連記事：副業の確定申告は税理士に相談！費用や副業バレ回避の方法も解説

インスタグラマーの収入を確定申告する際に、経費ってどこまで落とせるもんなんでしょうか？

インスタグラマーの方が確定申告で経費をどこまで落とせるかは、収入を得るために直接必要な費用だと客観的に判断できるかどうかで決まります。

経費にできるか判断に迷う費用がある場合や、税務調査への備えを万全にしたい場合は、インスタグラマーに強い税理士への相談も検討してみましょう。

参考：国税庁（No.2210 必要経費の知識）
参考：国税庁（所得税法第37条に規定する直接性に関する一考察）

関連記事：SNSインフルエンサーが経費計上できるもの・できないものを解説

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関連記事：税務調査はインスタも対象！SNSインフルエンサーが監視される理由と対策を解説

インスタグラマーの副業収入を確定申告しないでいても、税務署にバレるんですか？

たとえば、企業案件の発注元やアフィリエイト報酬の支払い元が、税務署に提出した支払調書の情報から無申告がバレるケースが少なくありません。

なお、インスタグラマーの副業収入を確定申告しないでいるのがバレると、加算税や延滞税が課されるリスクがあります。

参考：国税庁（No.7400 法定調書の提出義務者）
参考：国税庁（No.7431 「報酬、料金、契約金及び賞金の支払調書」の提出範囲と提出枚数等）
参考：国税庁（F1-3　報酬、料金、契約金及び賞金の支払調書）
参考：国税庁（No.2024 確定申告を忘れたとき）
参考：国税庁（No.9205 延滞税について）
参考：財務省（加算税制度の概要①〔基本情報〕）

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インフルエンサーなんですが、SNSやネットで得た収入を確定申告するやり方を教えてほしいです！

確定申告のやり方がよくわからないインフルエンサーの方は、確定申告書等作成コーナーの利用も検討してみましょう。

確定申告書等作成コーナーでは、画面の案内に沿って入力するだけで、確定申告書や青色申告決算書、収支内訳書の作成からe-Taxによる送信まで行えます。

参考：国税庁（帳簿の記帳のしかた− 事業所得者用 −）
参考：国税庁（確定申告書等の様式・手引き等〔令和７年分の所得税及び復興特別所得税の確定申告分〕）
参考：国税庁（〔令和７年分　所得税及び復興特別所得税の確定申告の手引き〕申告書に添付・提示する書類）
参考：国税庁（申告と納税）
参考：国税庁（確定申告書等の作成）

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インフルエンサーなんですが、商品提供のみの場合も確定申告って必要なんですか？

原則、報酬が発生しない商品提供のみの場合も、確定申告が必要です。

以下のとおり、金銭以外の物品やサービスなども収入に含めると、所得税法第36条で定められているためです。

その年分の各種所得の金額の計算上収入金額とすべき金額又は総収入金額に算入すべき金額は、別段の定めがあるものを除き、その年において収入すべき金額（金銭以外の物又は権利その他経済的な利益をもつて収入する場合には、その金銭以外の物又は権利その他経済的な利益の価額）とする。
引用：e-Gov 法令検索（所得税法 第三十六条第１項 収入金額）

なお、提供された商品は受け取った時点の時価で収入に計上しましょう。

前項の金銭以外の物又は権利その他経済的な利益の価額は、当該物若しくは権利を取得し、又は当該利益を享受する時における価額とする。
引用：e-Gov 法令検索（所得税法 第三十六条第２項 収入金額）

関連記事：SNSインフルエンサー専門の税理士サービス【全国対応】

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インスタ副業で収入を得ると、扶養から外れてしまいますか？

インスタ副業で収入を得ると、必ずしも扶養から外れるわけではありません。

原則、合計所得金額が62万円を超えると、税制上の扶養から外れます。一方、年間の見込み収入額が130万円以上の場合は、社会保険上の扶養から外れるのが原則です。

参考：国税庁（令和８年４月源泉所得税の改正のあらまし）
参考：財務省（令和８年度税制改正の大綱〔１/９〕）
参考：日本年金機構（従業員〔健康保険・厚生年金保険の被保険者〕が家族を被扶養者にするとき、被扶養者に異動があったときの手続き）
参考：厚生労働省（○収入がある者についての被扶養者の認定について）

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まとめ

今回は、インスタ副業の確定申告のやり方から勤務先にバレるのを回避する方法まで解説しました。

インスタ副業で得た収入を確定申告する際は、以下のような手順で進めます。

なお、確定申告を初めて行う副業インスタグラマーの方は、国税庁の確定申告書等作成コーナーを利用するのがおすすめです。

確定申告書等作成コーナーでは、画面の案内に沿って入力するだけで、確定申告書や青色申告決算書、収支内訳書の作成からe-Taxによる送信まで行えます。

勤務先にバレずに確定申告を行いたい場合は、インスタ副業で得た収入に課される個人住民税を、自分で納付するようにしましょう。

確定申告書で「自分で納付」を選択すれば、インスタ副業で得た収入に課される個人住民税の税額通知書が、ご自宅に届くようになるため、勤務先にバレるリスクを軽減できます。

引用：国税庁（申告書第一表・第二表【令和７年分用】）